イギリスに移住しておよそ1ヶ月半が経ち、Stocks & Shares Lifetime ISAによる資産運用を開始しました。この記事では、我が家の業者選定の基準、投資信託によるポートフォリオについて紹介します。

30代、夫婦でのイギリス移住をきっかけに資産運用も見直しています。イギリスのISA制度について調べたこと、Stocks and shares ISAとLifetime ISAを使った資産形成についての考え方をまとめました。

以前使っていた時のはなし

IB証券とは過去に2度ほど接点がありました。 1度目は社会人になって数年が経ったころに開設したIB LLCの口座で、2度目はFin-pyに初めて参加した頃にIB証券の日本法人口座を開設しました。 いずれの時もあまり使わなくなってしまい、資金を引き揚げて口座を閉鎖しました。

ポートフォリオの点検とリスク調整が必要な気がする。

直近数年間は、株式市場の上昇に賭けてきたのですが、個人的な感覚では、世界経済は下落か横ばい、最低でも成長が鈍化していくように思えてなりません。

現状のポートフォリオは、株式を中心にした構成になっており、景気の減速に伴って株価が横ばい、下落となれば、既存資産にも悪影響を受けることになります。

このような考えから、現状のポートフォリオを見直し、景気減速に備えて、リスクを調整しておこうという考えに至りました。